Financial Planning und Portfolio Management Theorie [German]

Inhaltsangabe: Zusammenfassung: Das Thema dieser Diplomarbeit lautet „Financial Planning und Portfolio Management Theorie". Der Inhalt ist sowohl f r Anbieter von Financial-Planning-Beratung als auch f r Anleger bzw. potentielle Kunden oder Interessierte, die die Freiheit der finanziellen Unabh ngigkeit erreichen wollen, sehr aufschlussreich. In der Arbeit wird als erstes das Thema eingegrenzt und Financial Planning definiert. Au erdem befasst sich das erste Kapitel mit sozial- und finanzpolitischen Fragen (Altersvorsorge) in Verbindung mit dem privaten Verm gensaufbau der Bev lkerung in Deutschland. Zudem soll der Verm gensverwaltungsmarkt in Deutschland im Vergleich zu den USA dargestellt werden. Im Anschluss werden die Marktteilnehmer: die Anleger, die Anbieter und die berwachungsgremien angesprochen. Im Einzelnen besch ftigt sich dieses zweite Kapitel u.a. mit den Nutzen, den Zielen, dem Angebot, den verschiedenen Typen und den Funktionen der Marktteilnehmer. Das dritte Kapitel besch ftigt sich mit der eigentlichen Dienstleistung „Financial Planning", es beschreibt den Prozess der Beratung, den Aufbau und den Inhalt des Beratungsergebnisses, dem sog. „Finanzkonzept". Im folgenden Teil wird der Inhalt des Finanzkonzeptes mit der modernen Portfoliomanagement-Theorie in Verbindung gebracht. Und untersucht, in wie weit die Theorie in der Praxis angewendet bzw. die Praxis der Theorie gerecht wird. Das vorletzte Kapitel, f r Interessenten einer Beratung empfehlenswert, wirft einen kurzen Blick auf den Financial Planning Angebotsmarkt. Hier sollen wesentliche qualitative Unterschiede in der Beratung der drei Hauptanbietergruppen (Banken, private Finanzdienstleister, Versicherungen) des Financial Planning angesprochen werden und hervor gehoben werden, welche Sparte am ehesten in der Lage ist, ein sauberes Financial Planning im Sinne dieser Arbeit anzubieten. Vor allem Beratern liefert diese Qualit tsanalyse zur Steigerung des Nutzens ihrer Dienstleistung und folglich d